Sì, puoi risparmiare per acquistare una casa e vivere ancora la tua vita migliore

Che tu stia attualmente perlustrando il mercato per la casa dei tuoi sogni o sono ancora qualche anno lungo la strada, risparmiando per il tuo primo vero La casa può sembrare un compito incredibilmente scoraggiante.

Michelle a. Alvarado, un ufficiale di prestito domestico di Citi, comprende la paura che spesso accompagna questo importante momento di vita, ma sottolinea che prepararsi ad acquistare la tua prima casa non deve competere con le tue abitudini di benessere, è utile pensare al processo Come qualcosa che lo farà beneficio loro.

"La proprietà della casa può offrire un'esperienza gratificante e aumentare il tuo misuratore di benessere generale", afferma Alvarado. “Quale modo migliore per rilassarsi che meditare nel tuo giardino o bere una bevanda fredda sul tuo balcone in una giornata calda? Questi sono i dolci premi del risparmio per la proprietà della casa."

È ufficiale: la tua routine di benessere e la proprietà della casa non sono a vicenda esclusiva. Per scoprire come funziona tutto ciò, Alvarado sta condividendo quattro cose da tenere a mente se vuoi risparmiare per una casa (e mira comunque ad avere la libertà di vivere la tua vita migliore).

Continua a leggere per i 4 suggerimenti chiave di Alvarado per il salvataggio per il tuo primo sacrificio di brunch domenicale.

1. Fare un elenco di priorità

Stai cercando di comprare una casa domani? Vuoi vivere più vicino alla famiglia? Ti dispiace guidare o preferisci un tragitto più breve? Queste sono alcune domande che Alvarado suggerisce di riflettere prima di eseguire un piano di risparmio.

La stessa cosa vale per ciò che immagini nella tua futura dimora. "Crea un elenco di caratteristiche di casa che preferisci, come una grande cucina, una vasca da bagno contro solo una doccia, un cortile, il numero di camere da letto e altro", afferma Alvarado. Mettere i tuoi must-have sulla carta ti aiuterà a restringere la scelta di case e gamme di prezzo da considerare.

E anche se potrebbe sembrare che sia il momento giusto per iniziare il budget hardcore, Alvarado afferma che dovresti comunque approfittare dei benefici delle tue varie iscrizioni, come la palestra, lo yoga, il viso regolare e altre routine di auto-cura. "Decidi dove si trova la proprietà della casa nella tua lista di priorità e apporta le modifiche necessarie per creare un equilibrio", consiglia.

2. Determina cosa puoi permetterti

Ora che hai definito i tuoi obiettivi, è tempo di arrivare al business. Inizia valutando dove sei finanziariamente, in modo da poter trovare una casa che si adatta al tuo stile di vita, non viceversa.

"Ci sono calcolatori sul sito Web Citi per aiutarti a determinare quanto puoi permetterti in base al pagamento mensile che sei pronto per essere sia finanziariamente che mentalmente", osserva Alvarado. “Puoi anche fissare un appuntamento per incontrare un ufficiale di prestito a casa faccia a faccia e ripassare tutti i numeri insieme."

Una volta che hai una comprensione delle tue risorse finanziarie (insieme a quando vuoi muoverti e per quanto tempo prevedi di rimanere), sarai in grado di mettere insieme il tipo di mutuo che è meglio per te. Assicurati di tenere a mente anche costi aggiuntivi che arriveranno con l'acquisto di una casa, come i costi di chiusura, mentre si passa attraverso questo processo.

3. Metti insieme un budget

Dai un'occhiata a dove vengono spesi i tuoi soldi e sii onesto. Se dedichi $ 100 al mese alla tua palestra e circa $ 50 al mese per il caffè, allora mettilo nel budget. Una volta che conosci l'importo esatto, puoi iniziare a risparmiare strategicamente per capire cosa dovrebbe rimanere e dove potresti tagliare.

Questo è quando puoi iniziare a mettere da parte ogni busta paga. Non deve essere una grande somma di denaro ogni mese, quanto basta per avvicinarti ai tuoi obiettivi di acquisto di case.

"Impostare un nuovo conto di risparmio e avere automaticamente l'importo trasferito lì dal tuo conto esistente o depositare automaticamente il risparmio direttamente dal tuo busta paga", suggerisce Alvarado. In questo modo, non noterai nemmeno che i soldi vengano presi e continuerà a crescere anche quando ti decidi Avere per avere un matcha pomeridiano.

4. Crea una sequenza temporale

Indipendentemente da quando vuoi mettere giù un pagamento in una nuova casa, disegnare la tabella di marcia per arrivarci ti dà una vista a volo.

"L'importo che inizi a risparmiare dipenderà dal fatto che si tratti di un obiettivo a breve o lungo termine e da ciò che il tuo budget consentirà", dice Alvarado, raccomandandoti di iniziare una sequenza temporale non appena senti il ​​prurito per l'acquisizione della casa.

Adottando questo approccio proattivo, ti metti in controllo sul processo e puoi creare la sequenza temporale di budget necessaria per consentire le cose che contano di più (guardandoti, classe di spin sabato mattina).

Michelle Alvarado NMLS 726593, Citibank N.UN. NMLS 412915. Pieno finanziatore abitativo e membro FDIC.

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Foto in alto: Getty Images