Sono un pianificatore immobiliare, e questi sono i 3 componenti di base della preparazione per gli inaspettati

Una volta impostato, pianifica di rivisitare il tuo piano immobiliare ogni 3-5 anni o in caso di grande evento di vita (come trasferirsi in un nuovo stato o la morte di un membro della famiglia), perché potresti aver bisogno di crearne un po ' modifiche. Per saperne di più sui tre componenti della pianificazione immobiliare, per Nordgren, continua a leggere.

I 3 componenti della pianificazione immobiliare (noto anche come prepararsi per la vita)

1. Una volontà o fiducia

Una volontà e la fiducia sono "entrambi i documenti che dirigono il modo in cui le attività sono distribuite alla morte", afferma Nordgren. Nel caso in cui ti succeda qualcosa, questo componente della pianificazione immobiliare rende i tuoi desideri legalmente conosciuti e assicura che siano effettuati nel modo in cui avresti voluto che fossero.

Una differenza principale tra una volontà e una fiducia è che quando una persona ha una volontà, afferma Nordgren, la loro distribuzione delle attività passa attraverso un processo super-upervisionato noto come Probate, il che porta a record pubblici. Le risorse elencate in una fiducia vivente, d'altra parte, non passare attraverso il processo di processo di prova I dettagli delle tue risorse sono più mantenute private. Anche i dettagli specifici relativi ai trust e alle volontà differiscono leggermente da stato a stato, quindi assicurati di parlare con un pianificatore immobiliare per capire quale opzione si adatta meglio alla tua situazione (e aggiornarla se dovessi mai passare a un nuovo stato).

2. Procura

La procura dà a una o più persone il potere di agire per tuo conto in modo specifico simile a funzioni finanziarie o mediche nell'evento che non sei in grado o non è adatto a fare alcune scelte per te. Ciò può includere la designazione di qualcuno per prendersi cura delle tue questioni finanziarie che vendono la tua casa o la tua auto, ad esempio. Puoi anche selezionare una forma più limitata di procura che specifica il tuo agente può soltanto agire per tuo conto in casi di scelta.

Per quanto riguarda la procura finanziaria, Nordgren afferma che l'importanza di ciò è se sei inabile, dovrai comunque tendere alle tue finanze e pagare le tasse. Mentre designi un agente per prenderti cura del tuo benessere finanziario, dovresti anche scegliere un procuratore sanitario per prendere decisioni mediche per tuo conto. Queste possono essere le stesse o separate persone, a seconda di come si scrive il tuo piano immobiliare specifico.

Se non si dispone di procuratori finanziari o sanitari in atto, Nordgren afferma che tali decisioni saranno prese da un giudice. Detto questo, stati diversi hanno leggi diverse sul potere della procura. Quindi, chiarisci le linee guida del tuo stato e controlla con il tuo pianificatore immobiliare sulla frequenza con cui dovresti rivisitare il tuo documento.

3. Fornire esenzioni per informazioni riservate

"A volte, anche se hai in atto gli altri documenti, alle persone che hai designato viene negato l'accesso alle informazioni sull'assistenza sanitaria o [altre] informazioni digitali a meno che non ci sia una rinuncia specifica", afferma Norgdren. “I documenti tradizionali [come una fiducia, la volontà e il potere della procura] sono molto, molto importanti da avere, ovviamente, ma ora vogliamo fare un ulteriore passo avanti e assicurarci che le persone chiave abbiano accesso alle informazioni che sono memorizzate elettronicamente."Ecco dove le esenzioni arrivano come una delle componenti chiave della pianificazione immobiliare.

Con alcune deroghe, è possibile concedere alle persone l'accesso a informazioni protette, come cartelle cliniche e documenti finanziari. Le linee guida relative a questo componente variano da stato a stato e dall'ufficio del medico agli istituti bancari, quindi controlla con il tuo avvocato per vedere quali moduli devi compilare.

In definitiva, potresti non essere in grado di controllare il traffico che manca di volo o il clima che compromette le vacanze. Ma, assicurandosi che il tuo piano immobiliare abbia i componenti dall'alto set, certamente Potere Preparati per almeno alcune palle curve della vita.

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